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微信支付宝用户这事千万别干!否则账户立马停用,5年内不得开

2020-10-12 微信代运营 阅读

原标题:微信支付宝用户这事千万别干!否则账户立马停用,5年内不得进

经常有人实在自己的银行卡里没钱,也无法欠下,赠予别人使用会有风险,但却不告诉这种看似有害的走账行为,实际上风险非常大,不仅有可能上联合报,严重的话微信支付宝停止使用,5年内不得开卡,甚至有可能自己惹来牢狱之灾。

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当前,利用非法提供的银行账户移往诈骗资金已成为当前电信网络新型违法犯罪中的突出问题。

10月5日,哈尔滨市公安局官方微信公布文章称,该局联合人民银行哈尔滨中心支行和三大通讯运营商哈尔滨分公司,依法对226名涉嫌买卖银行卡账户,以及1865名因涉嫌买卖、租借、冒名开户手机卡的涉及单位和个人实施严厉惩戒。

上述文章称之为,对于买卖银行卡账户行为的惩戒内容包括:被惩戒人员划入金融信用基础数据库管理;5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务,缴纳账户所有业务;在银行和缴纳机构5年内不得为被惩戒人员新进账户。具体内容如下:

一是纳入金融信用基础数据库管理,将以上违法违规行为记录到个人联合报报告,将在一定时间内影响涉及人员的贷款和信用卡申请人。

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二是5年内暂停涉及人员银行账户非柜面业务,支付账户所有业务。涉及个人5年内无法使用银行卡在ATM机存取款,无法使用网银和手机银行账户,无法刷卡购物,不能在常用网站上快捷支付购物、购票,同时也不能用于云闪付、微信、支付宝扫码缴付或收发红包等功能,将对其生活带给极大的不便。

三是银行和支付机构5年内不得为相关个人新的进账户,即相关人员在惩戒期内无法在所有银行机构开立银行卡和企业对公账户,无法登记支付宝账户,不能通车微信收发红包和转账功能等。

多地启动专项整治

需要注意的是除了上述哈尔滨公安的行动,实际上为使社会公众确切认识非法交易、租赁、无偿账户的法律责任,增大对买卖账户等违规行为的惩戒力度。根据《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实行惩戒的通知》,多地公安联合当地人讫对因涉嫌交易账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件涉嫌账户实施惩戒。

9月24日,从武汉警方获悉,为了了解有效管理非法买卖银行卡,武汉警方的组织全市39家商业银行全面排查怀疑账户,将非法出售、出租、无偿银行账户、冒用开户等违法犯罪不道德人员纳入黑名单库,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,5年内不得为其新开立账户。

截至目前,共封控涉案对公银行账户2.3万余个,管控涉嫌个人账户7341个;已排查出有11035个怀疑个人账户,展开分级管控,将涉嫌非法出售、出租、无偿银行账户、冒用开户等违法犯罪行为人员纳入黑名单库。

此外,武汉警方联合三大运营商面向全社会发布公告强化管控。警方协调省市两级通信管理部门,的组织三大运营商积极开展惩治非法买卖电话号卡专项行动,已对1139个涉案手机卡展开封停处置,对牵涉到买卖号卡的865人划入黑名单。在此基础上,对今年以来新的开办的怀疑号卡进行分批筛查,共关停风险号码8.3万余个,划入黑名单人员4.6万人,禁止其在武汉市新办号卡。

同时,武汉市反电诈中心将涉嫌手机卡开卡人身份通报给三大运营商,纳入全市黑名单库,全面禁止在武汉市开设新的号卡。

9月18日,福建泉州丰泽公安分局讲解,今年以来,该局维稳买卖对公账户、银行卡等各类违法犯罪不道德,共有351名牵涉银行卡违法犯罪人员被惩戒。

9月15日,累计目前广西百色市全市总计压制处置出租、无偿、出售、购买银行对公账户、个人账户、电话卡的犯罪嫌疑人92人。百色市公安局牵头人民银行百色市中心分行决定对92名因涉嫌出租、无偿、出售、出售银行账户、电话卡的个人以及电信网络诈骗案件涉嫌银行账户的开户人实施惩戒。先前根据需要分批次移送人民银行百色中心支行惩戒并向社会公布。

9月15日,从海南海口市公安局得知,该局近期联合中国人民银行海口中心分行开展买卖银行卡或账户集中整治专项行动,严厉打击交易银行账户违法犯罪行为,今年3月以来,依法对1652名无偿、出售银行卡或企业银行账户的个人实施惩戒,因涉嫌违法犯罪的公安机关正在进一步侦办。并牵头中国人民银行海口中心分行开展集中整治专项行动,依法对1652名无偿、出售银行卡或企业银行账户的个人实施惩戒,其中100余人已被采取刑事强制措施,公安机关正针对涉嫌违法犯罪的线索对案件展开侦办。

9月10日,福建莆田警方联合中国人民银行莆田市中心支行对已涉嫌的出租、无偿、出售、购买银行账户人员实施惩戒,其中,仙游警方因应上级惩戒仙游籍涉案银行卡开卡人223名。

9月7日,福建南安市公安局对外发布:对南安市公安局前期请示的218名租赁、无偿、出售、购买银行账户人员实行惩戒。此次公布的218名惩戒人员,是南安市根据《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实行惩戒的通知》首次面向社会公开公布。

8月21日,浙江温州警方联合温州市人民银行发布首批160名因涉嫌交易账户、冒用开户的相关单位和个人名单,同时公布了对涉嫌账户实施的惩戒。

交易银行卡必将面临监管惩戒

根据《中国人民银行关于进一步加强缴纳结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通报》规定,增大交易银行账户和支付账户、冒用开户惩戒力度。

自2019年4月1日起,银行和缴纳机构对经设区的市级及以上公安机关确认的租赁、无偿、出售、出售银行账户(不含银行卡)或者支付账户的单位和个人及涉及组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开户银行账户或者缴纳账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新的开立账户。

惩戒届满后,不受惩戒的单位和个人办理新开户账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度。

人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会发布。一旦被确认租赁、无偿、出售银行账户(不含银行卡)或者缴纳账户,则该人5年内不能使用自助存取款、无法刷卡购物、无法使用微信、支付宝关联银行卡展开任何支付结算。

即使惩戒期届满,办理新开立业务的,银行和支付机构也将增大对其的审查力度。在如今的信息社会,受到这样的惩戒在经济生活中简直是寸步难行,极其不便。

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交易、租赁银行卡 将面对何种惩处

1、信用惩戒

人民银行将涉及信息录入金融信用基础数据库,违法违规记录到个人征信报告,将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请人。当然如果已经有不良联合报记录,建议早点在公众号“老谭财商”学习解决问题

2、容许业务

5年内暂停涉及单位和个人银行账户非柜面业务,支付账户所有业务。也就是说,相关单位和个人5年内不能用于银行卡在ATM机存取款、不能用于网银、手机银行转账,无法刷卡购物,无法通过购物网站快捷缴纳,不能注册支付宝账户、不能使用支付宝、微信收发红包和扫码缴付。

3、严管账户

银行和缴纳机构5年内不得为相关单位和个人新进账户。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将增大审核力度。

4、法律处分

非法交易个人银行账户和企业对公账户,除受到上述惩戒外,还可能因涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的协助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩盖、掩饰犯罪所得罪,甚至构成诈骗罪,有可能给个人带给牢狱之灾。

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